北洋銀行

金融機関コード : 0501 SWIFTコード : NORPJPJP

結婚・子育て資金贈与専用預金 ハッピーエール

ハッピーエールとは、お孫さまなどへ結婚・子育て資金を一括贈与する場合、贈与税が非課税となる預金です。

結婚・子育て資金贈与専用預金 ハッピーエールの商品内容

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項目 内容
ご利用いただける方 祖父母さま等の直系尊属の方から、結婚・子育て資金の贈与を受けられた20歳以上50歳未満のお客さまで、贈与を受けた日が属する年の前年の合計所得が1,000万円を超えていない方
預金の種類 普通預金
口座開設方法 お近くの北洋銀行本支店窓口でお申し込みいただけます。
  • 「口座開設手続きに必要なもの」をご準備のうえ、口座開設される受贈者さま(口座開設の名義人)がご来店ください。
  • 本口座は受贈者さまお一人につき他の金融機関を含め1口座しか開設できません。
    また複数のご契約をされた場合は、最初に開設された口座を除き、課税の対象となります。
お預け入れ 口座開設店の窓口でお預け入れいただけます。
お預け入れ金額は50万円以上1,000万円以下(1円単位)
  • 贈与契約締結日から2ヶ月以内かつ、2023年3月31日(金)までにお預け入れください。
お引き出し 窓口のほか、キャッシュカードを発行している場合はATMで随時お引き出しいただけます。
  • 結婚・子育て資金の支払いに充当し、領収書等を期限までに当行窓口へご提出ください。
  • お客さまが結婚・子育て資金をお支払いの後に領収書等を窓口にご提出のうえ、ご資金を引き出しすることもできます。
  • 領収書等の支払年月日は口座からのお引き出しと同じ年に属することが必要です。
  • お引き出ししたご資金を本口座に再度お預け入れすることはできません。
領収書等について ご提出いただく領収書等の詳細は下記のとおりです。
提出書類 領収書等(原本)および「領収書等明細一覧兼チェックシート」
  • 「領収書等明細一覧兼チェックシート」は店頭で用意しているほか、当HPの「お申し込み書類」上からも印刷可能です。
提出期限 領収書等に記載の支払日の翌年3月15日まで
  • お支払いの都度ご提出いただくことをお勧めいたします。
領収書等の記載事項 領収書等には下記の記載が必要です。
①支払日 ②金額 ③摘要(支払内容) ④支払者(宛名)
⑤支払先の氏名(名称) ⑥支払先の住所(所在地)
手数料 管理手数料11,000円(消費税込)を本口座開設時に申し受けいたします。
また、通帳やキャッシュカードを紛失再発行する場合等は、当行所定の手数料がかかります。
ご利用いただけないサービス 総合口座取引、デビットカード取引、各種公共料金等の自動支払、Pay-easy口座振替受付サービス取引、クレジットカード(clover含む)の決済口座指定、北洋ダイレクト等
本口座の解約 下記のいずれか早い日に当行との結婚・子育て管理資金特約は終了し、本口座はご解約いただきます。
  • 預金者(お孫さま等)が50歳に達した場合
  • 預金者(お孫さま等)が亡くなられた場合
  • 残高がゼロになり、預金者(お孫さま等)と当行で契約終了の合意があった場合
贈与者(祖父母さま等)がお亡くなりになった場合 贈与者がお亡くなりになり、結婚・子育て資金に充てられていなかった残額がある場合、受贈者が贈与者から相続または遺贈によって取得したものとみなされ、相続税の課税対象となります。なお、2021年4月1日以降に贈与により取得した資金に対する残額は、相続税額の2割加算の対象となります。
  • 本口座に最初に預入した日より前の日付の領収書等は、本措置の適用を受けることができません。
  • 振込手数料や口座振替手数料等は結婚・子育て資金には該当せず、非課税措置の対象となりません。
  • 領収書等を紛失された場合または提出期限内に領収書等の提出がなかった場合、本措置の適用を受けることができませんので、領収書等はお支払の都度ご提出いただくことをお勧めいたします。

商品説明書

くわしくは商品概要説明書をご覧ください。

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