ファンドラップ

あなただけの資産計画
資産運用の目的や投資に対する考え方などに合わせて、あなたにぴったりの資産運用計画を提案します。積立運用や引き出しながらの運用にも対応。多様なスタイルで運用を行うことができます。

リスクを抑えた安定運用
さまざまな国や銘柄に分散投資を行いリスクを低減。株価が大きく下落するような場面でも下落幅を最小化することを目指した運用モデル「MSVキャピタルマーケットモデル」により最適な資産配分で分散投資を行います。

投資は専門家におまかせ
資産計画を立てた後は、専門家にすべておまかせ。投資のタイミングを考えたり、売買の手間、日々のメンテナンス等はすべて不要です。自分の時間を資産運用に使わずに、趣味を楽しんだり、仕事に集中することができます。

業界最低水準※1 の手数料
手数料は預かり資産の年率1.6575%(税抜1.525%)程度。売買手数料、申込手数料、プラン変更や解約にかかる手数料などは一切不要です。ライフプランの変化に合わせて、いつでも変更が可能です。

  • ※1対面式のラップ業務を行っている中で投資金額が無条件、信託報酬および投資するETFの経費(概算)を含んだ場合。
    マネックス・アセットマネジメント調べ。

サービス概要

サービス名称 北洋証券ファンドラップ ON COMPASS+
契約可能金額 10万円から1万円単位
最低積立金額・
最低引出金額
1万円以上1万円単位
契約締結日 契約申込日の翌営業日以降
運用開始日 投資一任契約締結日の4営業日後以降
計画の変更
  • 投資一任契約締結日の7営業日後以降
  • 変更回数に制限無し
解約
  • 投資一任契約締結日の7営業日後以降
  • 解約申込日の7営業日以降に現金化
手数料 年率1.6575%(税抜1.525%)程度
契約可能数 同時に1契約まで
契約可能期間 1年〜50年

サービスのしくみ

サービス提供にあたり、北洋銀行を通し、お客さまとマネックス・アセットマネジメントの間で投資一任契約を締結いたします。お客さまには、北洋銀行にて北洋証券の口座開設手続きを行って頂きます。

投資対象の詳細

投資信託名 MSVグローバル資産配分ファンドⅠ(保守型) MSVグローバル資産配分ファンドⅡ(安定型) MSVグローバル資産配分ファンドⅢ(安定成長型) MSVグローバル資産配分ファンドⅣ(成長型) MSVグローバル資産配分ファンドⅤ(積極成長型)
期待リターン
(年率)
0.5〜1.0% 1.5〜4.0% 2.5〜6.5% 3.5〜7.5% 4.0〜9.0%
想定リスク
(年率)
3.5〜4.5% 6.5〜7.5% 9.5〜10.5% 13.0〜15.0% 17.0〜19.0%
投資対象 グローバル株式/グローバル債券/オルタナティブ(REITs、金・貴金属、他 コモディティ)
  • 想定リスクは、ファンドの資産配分比率、各資産の期待リスクおよび相関等を考慮して算出しています。
  • 期待リターンは、ファンドの資産配分比率、各資産の期待リターン等を考慮して算出しています。
  • 2021年11月時点の情報です。

ある時点の5ファンドの資産配分の一例

ON COMPASS+ カタログ

リスク

  • 投資一任契約に基づき買付対象となる投資信託は、主に値動きのある有価証券等を投資対象としています。
  • 投資信託は、主に国内外の株式や公社債等の値動きのある証券(外国証券には為替変動リスクもあります)等に投資しますので、運用実績は市場環境等により変動します。したがって、元本および分配金が保証されているものではありませんので、お受取金額がお客さまのご投資された金額を下回ることもあります。
  • 投資信託の運用による収益および損失は、投資信託をご購入のお客さまに帰属します。

手数料・費用等

  • 投資一任契約に基づき買付けされた投資信託については、申込手数料、解約手数料、信託財産留保額はかかりません。
  • 当該投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用として、純資産総額に対して年率1.4575%(税抜1.325%)を乗じた額の信託報酬(運用資産の純資産総額に対し年率1.21%(税抜1.1%)の調整後投資一任報酬を含みます。)がかかります。また、当該投資信託が投資対象とする投資信託証券の純資産総額に対して年率0.20%(概算)程度を乗じた額の運用管理費用およびその他費用がかかります。その他費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。
  • ON COMPASS+の実質コストの合計は、運用資産残高に対して年率1.6575%(税抜1.525%)程度を想定していますが、市場環境等によっては、実質コストが1.6575%(税抜1.525%)を超えることがあります。
  • 口座の開設・維持費はかかりません。
  • 株式会社北洋銀行は、投資一任契約締結の媒介業務をマネックス・アセットマネジメント株式会社から委託され、投資一任契約締結に係る勧誘や内容説明等を行いますが、媒介業務に係る報酬をお客さまからいただくことはありません。

その他重要事項

  • 投資信託は預金等や保険契約ではありません。また、預金保険機構および保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。
  • 投資一任契約にあたっては、北洋証券株式会社に「証券総合口座」を開設いただく必要があります。
  • ご検討、お申し込みにあたっては、必ず事前に契約締結前交付書面や投資一任契約書、投資信託説明書(交付目論見書)等を十分にご確認のうえ、ご自身でご判断ください。
  • 北洋証券株式会社でNISA口座を保有されていても、NISA口座を利用した北洋証券ファンドラップON COMPASS+の買付けはできません。
  • 投資一任契約の締結および投資一任契約に基づく投資信託の買付けは、クーリングオフ(金融商品取引法第37条の6<書面による解除>)の適用はありません。
  • お申し込みにあたっては、マネックス・アセットマネジメントのメールアドレスからお手続きに必要なメールを送信します。
    送信元メールアドレス:
    メールフィルター機能等で当該メールアドレスを受信可能な設定にする必要があります。
取扱金融機関

株式会社北洋銀行

株式会社北洋銀行
登録金融機関 北海道財務局長(登金)第3号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会

口座管理金融機関

北洋証券株式会社

北洋証券株式会社
金融商品取引業者 北海道財務局長(金商)第1号
加入協会:日本証券業協会

運用会社

マネックス・アセットマネジメント株式会社

マネックス・アセットマネジメント株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2882号
加入協会:一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会

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加入協会:日本証券業協会 一般社団法人金融先物取引業協会