ファンドラップ｜北洋銀行

ON COMPASS+ は、一人ひとりの資産運用の目的や投資への考え方に合わせて最適な資産運用プランをご提案し、お客さまに代わって投資判断や売買を行う資産運用サービスです。NISA制度の利用も可能なため、人生100年時代を見据えたお客さまの資産形成にご利用いただけます。

あなただけの資産運用プラン

資産運用の目的や投資に対する考え方などに合わせて、営業員がお客さまにぴったりの資産運用プランを提案します。ライフプランに合わせて、積立運用や引き出しながらの運用も可能です。

リスク管理に徹した分散投資

リスク管理を重視したグローバル分散投資を行います。約80 カ国(※1)、約40,000 銘柄(※1) に分散投資を行い、金融工学に基づいた独自の運用モデルを活用し、ポートフォリオの下振れリスクを最小化するよう資産配分を決定します。

おまかせできる仕組み

資産運用プランを立てた後は、専門家にすべておまかせ。投資のタイミングを考えたり、売買の手間、日々のメンテナンス等はすべて不要です。充実したアフターフォローもあるため、自分の時間を資産運用に使わずに、趣味を楽しんだり、仕事に集中することができます。

低水準(※2)の手数料

手数料は運用資産残高の年率1.6575%（税抜1.525％）程度。申込手数料、プラン変更や解約にかかる手数料などは一切不要です。ライフプランの変化に合わせて、いつでも変更が可能です。

サービス概要

項目	内容
サービス名称	北洋証券ファンドラップ ON COMPASS+
契約可能金額	10万円以上1万円単位
積立金額・引出金額	1万円以上1万円単位
契約締結日	契約申込日の翌営業日以降
運用開始日	投資一任契約締結日の4営業日後以降
計画の変更	投資一任契約締結日の7営業日後以降変更回数に制限無し
解約	投資一任契約締結日の7営業日後以降解約申込日の7営業日以降に現金化
手数料	年率1.6575％（税抜1.525％）程度
契約可能数	1契約のみ ※既存契約がある場合、お申し込みができません。
契約可能期間	1年～50年
契約の終了	契約終了予定年月に、投資信託を解約して現金化

サービス提供にあたり、北洋銀行を通し、お客さまとマネックス・アセットマネジメントの間で投資一任契約を締結いたします。お客さまには、北洋銀行にて北洋証券の口座開設手続きを行って頂きます。

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投資信託名	MSVグローバル資産配分ファンドⅠ（保守型）	MSVグローバル資産配分ファンドⅡ（安定型）	MSVグローバル資産配分ファンドⅢ（安定成長型）	MSVグローバル資産配分ファンドⅣ（成長型）	MSVグローバル資産配分ファンドⅤ（積極成長型）
期待リターン（年率）	0.5～1.0％	1.5～4.0％	2.5～6.5％	3.5～7.5％	4.0～9.0％
想定リスク（年率）	3.5～4.5％	6.5～7.5％	9.5～10.5％	13.0～15.0％	17.0～19.0％
投資対象	国内債券/ 国内株式/ 外国債券/ 外国株式/ オルタナティブ（REIT、コモディティなど）

ON COMPASS+が投資する投資信託の目標資産配分（2022年12月末基準）

投資一任契約に基づき買付対象となる投資信託は、主に値動きのある有価証券等を投資対象としています。
投資信託は、主に国内外の株式や公社債等の値動きのある証券（外国証券には為替変動リスクもあります）等に投資しますので、運用実績は市場環境等により変動します。したがって、元本および分配金が保証されているものではありませんので、お受取金額がお客さまのご投資された金額を下回ることもあります。
投資信託の運用による収益および損失は、投資信託をご購入のお客さまに帰属します。

投資一任契約に基づき買付けされた投資信託については、申込手数料、解約手数料、信託財産留保額はかかりません。
当該投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用として、純資産総額に対して年率1.4575％（税抜1.325％）を乗じた額の信託報酬（運用資産の純資産総額に対し年率1.21％（税抜1.1％）の投資一任報酬を含みます。）がかかります。また、当該投資信託が投資対象とする投資信託証券の純資産総額に対して年率0.20％（概算）程度を乗じた額の運用管理費用およびその他費用がかかります。その他費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。
ON COMPASS＋の実質コストの合計は、運用資産残高に対して年率1.6575%（税抜1.525%）程度を想定していますが、市場環境等によっては、実質コストが1.6575%（税抜1.525%）を超えることがあります。
口座の開設・維持費はかかりません。
株式会社北洋銀行は、投資一任契約締結の媒介業務をマネックス・アセットマネジメント株式会社から委託され、投資一任契約締結に係る勧誘や内容説明等を行いますが、媒介業務に係る報酬をお客さまから直接いただくことはありません。

投資信託は預金等や保険契約ではありません。また、預金保険機構および保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。
投資一任契約にあたっては、北洋証券株式会社に「証券総合口座」を開設いただく必要があります。
ご検討、お申し込みにあたっては、必ず事前に契約締結前交付書面や投資一任契約書、投資信託説明書（交付目論見書）等を十分にご確認のうえ、ご自身でご判断ください。
北洋証券株式会社でNISA口座を保有されている場合は、NISA口座で北洋証券ファンドラップON COMPASS+の契約が可能です。北洋証券でNISA口座を利用される際は以下のHPをご確認ください。
https://www.hokuyo-sec.co.jp/product/mutual-fund/nisa_new/
投資一任契約の締結および投資一任契約に基づく投資信託の買付けは、クーリングオフ（金融商品取引法第37条の6<書面による解除>）の適用はありません。
お申し込みにあたっては、マネックス・アセットマネジメントのメールアドレス「」からお手続きに必要なメールを送信します。
メールフィルター機能等で当該メールアドレスを受信可能な設定にする必要があります。