- 投資信託（NISA）WEB口座開設
- 投資信託のお取引（投信ダイレクト）
「投資信託WEB口座開設」のポイント
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スマホで簡単！来店不要でいつでも手続きOK！
スマートフォンと本人確認書類、個人番号確認書類があれば、24時間365日、いつでもお手続きが可能です。
（システムメンテナンス時間を除く）- ※スマートフォンをお持ちでない（郵送でのお手続き）お客さまはこちら
- ※スマートフォンをお持ちでない（郵送でのお手続き）お客さまはこちら
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NISA口座も同時申し込みOK！
投資信託口座の開設と同時に一般NISA口座またはつみたてNISA口座の開設も可能です。
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最短で翌々日に口座開設完了！
- ※申し込み方法や不備の有無などで所要日数は異なります。土・日・祝日、年末年始などの休業日を含む場合や、口座開設手続きが混みあった場合は、さらにお時間がかかります。
ご利用いただけるお客さま
当行で普通預金口座をお持ちで、お申し込み時点で満18歳※以上75歳未満の日本国籍を有する個人のお客さま
- ※一般NISA口座およびつみたてNISA口座の開設は、お申し込み年の1月1日時点で満18歳以上のお客さまが対象となります。
お申し込みいただける口座（サービス）
投資信託口座
WEB口座開設の場合、「特定口座（源泉徴収あり・配当等受入あり）」のみ取り扱いとなります。
- ※すでに当行に投資信託口座をお持ちのお客さまはお申し込みいただけません。
- ※投資信託口座のお取引店は、投資信託非取扱店、各出張所およびブランチ・イン・ブランチ併設店舗を指定することはできません。
一般NISA口座またはつみたてNISA口座
すでに当行を含むいずれかの金融機関でNISA口座を保有されている場合、NISA口座開設はお申し込みいただけません。
（廃止通知書の提出を伴う一般NISA・つみたてNISA口座開設の場合は、店頭のみのお取り扱いとなります。）
北洋投信ダイレクト（インターネットバンキング）
北洋投信ダイレクトをご利用いただくことで、スマートフォンやパソコンから投資信託の購入・解約のお取引き、運用損益の照会等が可能です。
- ※WEB口座開設の場合、北洋投信ダイレクトのお申し込みが必須となります。
お申し込みの際にご準備いただくもの
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本人確認書類および個人番号確認書類
以下のいずれかの書類をご用意ください。
- ※すべての本人確認書類および個人番号確認書類には、現在お住まいの住所が記載されている必要があります。
A 個人番号カード
B 個人番号通知カード＋運転免許証（※1）
C 「住民票の写し」または「住民票記載事項証明書」（※2）＋運転免許証（※1）
- ※1運転免許証は、運転経歴証明書でも可
- ※2「住民票の写し」または「住民票記載事項証明書」を個人番号確認書類とする場合は、以下の点にご注意ください。
- 口座開設をお申し込みされるご本人様のみの情報が記載されていること（世帯全体の記載があるものは不可）
- マイナンバー（個人番号）が記載されていること
- 本籍が記載されていないこと
ご不明な場合は、資産運用サポートデスク（0120-824-014）までお問い合わせください。
個人番号確認書類に関するご注意事項
個人番号確認書類（個人番号カード、通知カード等）は、スマートフォンの機種によってお申し込み手続き時に撮影できない場合がありますので、お手続きの前に予め撮影をお願いします。
なお、アップロードできる画像サイズは最大3MBです。左記サイズを超えるとアップロードできませんので、解像度を調整し、3MB以内となるようご準備をお願いいたします。 -
預金口座番号の分かるもの
キャッシュカードまたはお通帳
- ※お申し込みフォームで、店番（店名）・預金口座番号をご入力いただく箇所がございます。
口座開設の流れ
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ステップ 1
仮申し込み
下記申し込みボタンより仮申し込みページにお進みいただき、各種確認事項に同意のうえ、お手続きに使用するメールアドレスの入力を行います。
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ステップ 2
本申し込み
ステップ1でご入力いただいたメールアドレスにお手続きメールが届きます。メールに記載されているURLより本申し込みページにお進みいただき、必要事項の入力を行います。
- ※本URLの有効期限は24時間です。期限内のお手続きをお願いいたします。
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ステップ 3
個人番号確認書類、本人確認書類のアップロード
ステップ2で必要事項を入力後、お手続きメールが届きます。メールに記載されているURLよりマイナンバー登録ページにお進みいただきます。
- ※本URLの有効期限は24時間です。期限内のお手続きをお願いいたします。
- ①【個人番号確認】事前にご準備いただいた個人番号確認書類をアップロードします。
- ②【ご本人さま確認】スマートフォンのカメラ機能を使用し、事前にご準備いただいた本人確認書類を撮影します。
投資信託WEB口座開設についての注意点（必ずお読みください）
- 当行で普通預金口座をお持ちで、お申し込み時点で満18歳以上75歳未満の個人のお客さま（NISA口座の開設は、お申し込み年の1月1日時点で満18歳以上のお客さま）がご利用いただけます。
- WEBでの口座開設の際はいずれかの顔写真付き本人確認書類（運転免許証、運転経歴証明書、マイナンバーカード（個人番号カード））ならびに、いずれかのマイナンバー（個人番号）確認書類（マイナンバーカード（個人番号カード）、通知カード、マイナンバー（個人番号）を記載している住民票の写しまたは住民票記載事項証明書）が必要となります。
- 本人確認書類・マイナンバー（個人番号）確認書類に記載の住所、当行への届出住所および現在お住まいのご住所が異なる場合は、本お申し込み手続きの前に住所変更手続きが必要となります。
- WEBでの口座開設の場合、「特定口座（源泉徴収あり・配当等受入あり）」のみ取り扱いとなります。（すでに当行に投資信託口座をお持ちのお客さまはお申し込みいただけません。）
- 他金融機関でNISA口座を開設中の場合、投資信託口座と同時にNISA口座開設をお申し込みいただくことができません。
- お申し込み内容に不備があった場合、メールにてご案内いたします。なお、メールに記載の再申請フォームのURLには有効期限がございます。
- 「マイナンバー制度」施行に伴い、投資信託口座およびNISA口座の開設にはマイナンバーの告知が必要となります。
- お申し込みの際はスマートフォンからご利用ください。パソコンおよび携帯電話からはご利用いただけません。
- WEB口座開設での口座開設店舗は、投資信託非取扱店、各出張所およびBIB（ブランチ・イン・ブランチ）併設店の指定はできません。
- 総合的な判断により、投資信託口座の開設およびNISA口座の開設をお断りする場合がございます。あらかじめご了承ください。
【メールの受信設定について】
投資信託WEB口座開設に関するメールは「
」で届きます。あらかじめご自身のスマートフォンのメール設定のご確認いただき、下記のような設定をされている方は『』を 受信リストに加えていただく等、メールを受信できるよう設定をお願いいたします。
- URL付きメール規制の設定がされている
- パソコンからのメール規制の設定がされている
- なりすまし規制の設定がされている
- 「」のアドレス指定受信、またはドメイン指定受信の設定をしていない
【お客さま情報に関する留意事項】
ご入力いただきましたお客さまの個人情報およびマイナンバーにつきましては、投資信託口座開設のお申し込み手続きに利用させていただきます。（当行「個人情報保護宣言（プライバシーポリシー）」および「特定個人情報等保護宣言（マイナンバーポリシー）」をご参照ください）
お電話でのお問い合わせ
＜電話受付時間＞平日 9:00〜17:00
（土・日・祝日・12月31日・1月3日を除く）
お問い合わせ内容によってはお取引店にご確認いただく場合がございますので、ご了承願います。
- ※SMSが配信された場合の配信停止に関するお問い合わせも上記サポートデスクで承ります。
投資信託についての注意点（必ずお読みください）
- 投資信託は預金ではなく、預金保険の対象ではありません。
- 北洋銀行で購入された投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
- 投資信託は、値動きのある有価証券（外国証券については為替変動リスクもあります）等に投資しますので、運用実績は市場環境等により変動します。したがって、元本および分配金が保証されるものではありません。
- 投資信託の運用による損益は、投資信託をご購入されたお客さまに帰属します。
- 投資信託の設定・運用は投資信託会社が行います。
- 当行取り扱いの投資信託は、買付時のお申し込み手数料（申込金額に対し最大3.30％（税込））ならびに換金時の信託財産留保額（基準価額に対し最大1.0％）が必要となり、保有期間中は信託報酬（純資産総額に対し最大年率2.20％（税込）。ただし、投資対象とする投資信託証券の組入比率や当該投資信託証券の変更などにより、上記の料率を超える場合があります。また、固定報酬や成功報酬等を間接的にご負担いただく場合があります。）、監査費用、売買委託手数料、外貨建て資産の保管などに要する費用等が信託財産から支払われます。なお、これら手数料・費用については、商品毎に異なりますので、表示することができません。
- 投資信託をご購入の際は「投資信託説明書（交付目論見書）」を必ずご覧ください。
- 「証券取引規定集（PDF 1,606KB）
」をご覧ください。
NISA（少額投資非課税制度）ご利用にあたってのご注意
- 北洋銀行では、少額投資非課税制度「NISA（一般NISA）」と非課税累積投資契約に係る少額投資非課税制度「つみたてNISA」の利用が出来る口座を「NISA口座」と称しています。
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NISA口座でお取引いただくためには、あらかじめNISA口座をご開設いただく必要があります。なお、以下の点にご注意願います。
- 税務署の審査等を経て非承認となった場合、課税口座（特定口座・一般口座）での取り扱いとなります。（特定口座を開設している場合、非承認後のNISA口座預り残高は特定口座へ移管となります）
- 非承認となった場合で、NISA口座預り残高と同一ファンドをすでに課税口座（特定口座・一般口座）で保有している場合、NISA口座の預り残高はすでに保有している課税口座（特定口座・一般口座）へ払出されます。
- 税務署の非承認前にNISA口座内で譲渡取引・配当が発生した場合、非承認前の取引は一般口座での取り扱いとなり、税務署の非承認前に生じた配当所得は遡及し課税され、譲渡所得については譲渡した年分の確定申告が必要となります。
- NISA口座は全ての金融機関を通じ、同一年においてお一人さま1金融機関でのみご開設いただけます。既に他の金融機関でお申し込みされている場合は、当行へお申し込みいただくことはできません。ただし、一定の手続きの下で開設済みの金融機関とは異なる金融機関にNISA口座を開設することができます。
- NISA口座で新たにご購入いただく投資信託から得られる収益分配金（普通分配金）と値上がり益（譲渡益）が非課税の対象となります。毎年、非課税枠の上限額（一般NISA：年間120万円、つみたてNISA：年間40万円）まで非課税対象としてご購入いただけます。その年の非課税枠の上限額を超える場合は、課税口座（特定口座や一般口座）でのお買付となります。なお、元本払戻金（特別分配金）はもともと非課税なので、NISA口座における非課税のメリットとは関係がございません。
- NISA口座でご購入いただいた投資信託を売却した場合でも、売却相当額の非課税枠を再利用することはできません。また、未利用の非課税枠を翌年以降へ繰越すことはできません。
- NISA口座における損失は、税務上ないものとされます。したがって、特定口座や一般口座における利益（配当所得、譲渡所得）との損益通算はできません。また、損失の繰越控除もできません。
- 非課税期間終了時にロールオーバーする（翌年の非課税投資枠へ移行する）場合には、当行が定める日までに移管依頼書を当行へ提出する必要があります。その際、ロールオーバー時の上場株式等の時価の合計額分だけ、翌年の非課税投資枠を利用することができます。時価の合計額が非課税投資上限額（120万円）を超えた場合も、全額ロールオーバーすることができます。
- 非課税期間終了時に、特定口座を開設しているものの、一般口座への移行を希望する場合は、当行が定める日までに移管依頼書を当行へ提出する必要があります。
- 非課税期間満了時に、当行が定める日までに移管依頼書を提出しない場合には、特段の手続きなしに課税口座（特定口座または一般口座）に移行されます。
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「つみたてNISA」をご利用の場合、以下の点にご注意願います。
- 「つみたてNISA」と「一般NISA」は選択制であり、同一年に両方の適用を受けることはできません。「つみたてNISA」と「一般NISA」の変更を行う場合は暦年単位となります。
- 累積投資契約（ほくよう投信積立サービス）に基づく定期かつ継続的な方法により対象商品をお買付いただくことが必要です。
- 「つみたてNISA」は「一般NISA」と異なり、ロールオーバーは行えません。
- 「つみたてNISA」に関わる累積投資契約（ほくよう投信積立サービス）によりお買付した投資信託の信託報酬等の概算値を原則として年1回通知いたします。
- 基準経過日（NISA口座に初めて累積投資勘定を設けた日から10年を経過した日及び同日の翌日以後5年を経過した日ごとの日）にお名前・ご住所について確認を行ないます。また確認期間（基準経過日から1年を経過する日までの間）内に確認ができない場合には、累積投資勘定への投資信託の受入ができなくなる可能性があります。
「北洋投信ダイレクト」お申し込みに際してのご注意
- 本サービスのご利用は、当行に投資信託お取引口座をお持ちの18歳以上の個人のお客さまを対象とさせていただきます。
- 本サービスの初回ログオン操作完了後、投資信託のお取引（窓口でのお取引を含みます）に関する各種報告書は一部を除き電子交付されます。したがいまして、印刷が必要なお客さまはプリンターをご用意ください（ただし、電子交付から郵送交付への変更は画面操作により可能です）。
- 本サービスのご利用にあたっては、お取引に関し当行からお送りする連絡メールを受信していただくための電子メールアドレスが必要です。
- 本サービスで投資信託をご購入いただく際の代金引落しは、あらかじめお届けいただいている指定預金口座から行います。
- 90歳以上のお客さまは、本サービスでの投資信託のご購入および「ほくよう投信積立サービス」新規契約および積立額変更ができませんのでご了承ください。
- 本サービスのお申し込みにあたっては、「個人情報の利用目的について」ならびに「北洋投信ダイレクトご利用規定」をよくお読みください。
2023年10月23日現在