投資信託の基礎知識

投資信託の魅力

• 少額から投資できます！
  

  株式や債券投資にはある程度まとまった資金が必要ですが、投資信託は少額からでもスタートすることができます。

• 運用は専門家におまかせ！
  

  投資に関する高度な知識や技術を持った運用のプロが、お客さまに代わって運用します。

• 分散投資が可能です！
  

  投資信託は複数の株式や債券などの金融商品に分散して運用しています。

• 多彩な商品ラインナップ！
  

  運用スタイルや投資対象等、さまざまな特徴の商品からお選びいただけます。

• おトクな非課税制度を活用できます！
  

  投資信託等の運用益・配当益が非課税となるNISA制度を活用した資産形成が可能です。

投資信託の仕組み

投資信託は、販売会社、運用会社、受託会社の三社が役割を分担して運営を行います。

投資信託と預金の違い

投資信託の主なリスク

• 

  株式の株価変動リスク

  株式は、企業業績や、国内外の政治・経済情勢等の影響などで価格が変動します。ファンドに組み入れた株式の価格が下落した場合、基準価額の下落要因になります。

• 

  為替変動リスク

  為替変動リスクとは、外貨建て資産に投資する際、外国為替相場の変動で投資した金融資産の円換算額が変動することです。外国為替相場は、金利情勢、政治・経済情勢、市場の需給などの要因で変動します。投資国の通貨が対円で下落（円高）すると、投資した資産の円換算額が減り、基準価額の下落要因になります。

• 

  債券の価格変動リスク
  （金利変動リスク）

  金利水準の変動は、株式・金融市場に影響を与えます。債券は、金利水準の変化により価格が変動します。利率が確定している債券を購入した後に市中金利が上昇すると、その債券の魅力が薄れ価格は値下がりします。 組み入れた債券の価格が下落した場合、基準価額の下落要因になります。

• 

  信用リスク

  信用リスクとは、株式や債券等の有価証券発行体が財務状況の悪化や経済情勢の変化等で利払いや元本の返済が滞り、有価証券の価格が下落したり、投資資金の回収ができなくなったりすることです。信用リスクが高まると保有資産の価格が下がり、基準価額の下落要因になります。

• 

  不動産投資信託（REIT）の
  価格変動リスク

  REITは、不動産を投資対象とします。REITの価格は、不動産を取り巻く環境、不動産市況や金利動向、マクロ経済の変化などの影響を受け変動します。組み入れたREITの価格が下落した場合、基準価額が下落する要因となります。

• 

  その他のリスク

  どの投資資産も市場規模や取引量等により影響を受ける「流動性リスク」、投資対象国・地域における政治・経済情勢や規制等に関わる「カントリーリスク」、「ファンド固有のリスク（物価変動・価格乖離・銘柄選択・CSR評価リスクなど）」等があります。

• リスクの要因については、各ファンドが投資する有価証券等により異なりますので、お申し込みにあたっては、各ファンドの「投資信託説明書（交付目論見書）」等を必ずご覧ください。

投資対象別リスク・リターン

• 上記の図は、あくまでもイメージであり、投資対象のリスク・リターンを保証するものではありません。