投資信託の基礎知識

投資信託とは、たくさんのお客さまから集めた資金を1つにまとめ、
運用のプロがさまざまな株式や債券などに投資して、その成果が分配されるという商品です。

投資信託の魅力

投資信託の仕組み

投資信託は、販売会社、運用会社、受託会社の三社が役割を分担して運営を行います。

投資信託の仕組み

投資信託と預金の違い

投資信託 定期預金
元本の保証は? 元本保証ではございません。投資信託は値動きのある株式、債券等で運用するため、運用成果次第では元本割れする可能性があります。また、運用による損益は投資信託を購入されたお客さまに帰属します。 1金融機関1預金者あたり、お預けいただいている一般預金等(利息のつく普通預金、定期預金、貯蓄預金等)を合算して、元本1,000万円までとその利息等が保護されます。
預金保険の対象になりますか? 投資信託は預金保険の対象ではございません。 預金保険の対象となります。
利息(分配金)の受け取りは? 運用成果と分配方針に基づいて収益分配金を受け取ります。そのため、運用成果次第では、分配金を受け取れない場合もあります。 あらかじめ決められた利率に基づく利息を受け取れます。
手数料はかかりますか? 通常はお申し込み手数料が必要です(不要なものもあります)。運用期間中は信託報酬(運用にかかわる各社への報酬)等が信託財産から差し引かれます。商品により換金時に手数料や信託財産留保額がかかるものもあります。 お申し込み手数料はかかりません。

投資信託の主なリスク

投資対象別リスク・リターン

投資対象別リスク・リターン

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(土・日・祝日・12月31日 〜 1月3日を除く)
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場合がございますので、ご了承願います。

投資信託についての注意点
(必ずお読みください)

  • 投資信託は預金ではなく、預金保険の対象ではありません。
  • 北洋銀行で購入された投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託は、値動きのある有価証券(外国証券については為替変動リスクもあります)等に投資しますので、運用実績は市場環境等により変動します。したがって、元本および分配金が保証されるものではありません。
  • 投資信託の運用による損益は、投資信託をご購入されたお客さまに帰属します。
  • 投資信託の設定・運用は投資信託会社が行います。
  • 当行取扱の投資信託は、買付時のお申し込み手数料(申込金額に対し最大3.30%(税込))ならびに換金時の信託財産留保額 (基準価額に対し最大1.0%)が必要となり、保有期間中は信託報酬(純資産総額に対し最大年率2.20%(税込)。ただし、投資対象とする投資信託証券の組入比率や当該投資信託証券の変更などにより、上記の料率を超える場合があります。また、 固定報酬や成功報酬等を間接的にご負担いただく場合があります。)、監査費用、売買委託手数料、外貨建て資産の保管などに要する費用等が信託財産から支払われます。なお、これら手数料・費用については、商品毎に異なりますので、表示することができません。
  • 投資信託をご購入の際は「投資信託説明書(交付目論見書)」を必ずご覧ください。

(2019年10月1日現在)