外国送金のお取り扱いについて
マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与対策（以下、「マネロン・テロ資金供与対策」）は、国際的な重要課題として厳格な対応を要請されており、日本国内においても金融庁および金融機関は金融サービスを悪用するマネー・ローンダリングおよびテロ資金供与への対策に取り組んでいます。
このような状況から、当行はマネロン・テロ資金供与対策を目的として、外国送金受付の際に、従来よりも厳格にお取引内容の確認を行う必要があり、資料のご提供や質問へのご回答、過去にご確認させて頂いたお客さま情報の再確認をお願いする場合がございます。また、お取引内容によっては、お取引をお断りする場合がございます。
お客さまのご理解とご協力を賜りますようお願い申し上げます。
海外への送金（仕向送金）
- 当行の預金口座を原資としたお取り扱いとさせていただきます。
- ※現金によるご送金はお取り扱いしておりません（ご依頼日の直前に入金した現金も含みます）。
- 当行預金口座の履歴から原資の出所が確認できない場合等、送金をお取り扱いできない場合がございます。
- 外国送金ご依頼時はマイナンバーの提供が必要です。
- 個人情報保護法に基づく個人情報の移転先国の個人情報保護制度の情報提供について（個人のお客さま）
取扱店舗
必要情報
仕向送金のお申し込みにあたっては、以下の情報をご準備ください。
| 必要な情報 | ご注意点 |
|---|---|
支払銀行名・支店名・所在地・国名
|
外国送金依頼書には、アルファベットの大文字でご記入ください。 英文表記の情報をお受取人にご確認ください。
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| スイフトコード（SWIFT CODE） | 銀行を特定するためのコードです。 8桁または11桁のアルファベット大文字・数字で構成されています。 |
| 受取人名・住所・国名 | 外国送金依頼書には、アルファベットの大文字でご記入ください。 英文表記の情報をお受取人にご確認ください。 |
受取人口座番号
|
ご記入漏れや誤りがあると、送金が遅延したり、ご資金が返却される場合がありますのでご注意ください。
|
| 送金目的 |
具体的なご記入が必要です。 送金目的が輸入・仲介貿易の代金支払の場合は、具体的な商品名と商品の原産地・船積地域（国名および都市名）が必要です。
|
| 商品名 | |
| 原産地・船積地域・仕向地 |
お持ちいただくもの
| 対象 | お持ちいただくもの |
|---|---|
| 個人のお客さま |
|
| 法人のお客さま |
|
- ※「犯罪による収益の移転防止に関する法律」、「外国為替および外国貿易法」、「内国税の適正な課税の確保を図るための国外送金等に係る調書の提出等に関する法律」などの法令により、ご本人確認が必要となることがあります。
海外からの送金のお受け取り（被仕向送金）
外国送金ご依頼時はマイナンバーの提供が必要です。
銀行口座情報
海外から北洋銀行の口座で送金を受ける際は、以下の情報を送金依頼人へ通知してください。
| 銀行名 BANK NAME |
NORTH PACIFIC BANK,LTD. |
|---|---|
| スイフトコード SWIFT (BIC) CODE |
NORPJPJP |
| 支店名（※1） BRANCH NAME |
【○○○に取引店名が入ります】 支店の場合：○○○ BRANCH 出張所の場合：○○○ SUB-BRANCH 本店営業部の場合：HEAD OFFICE |
| 受取人口座番号 BENEFICIARY'S ACCOUNT NO. |
XXX-XXX-XXXXXXX （店番3桁-口座科目（※）最大3桁-口座番号7桁）
|
| 受取人口座名 BENEFICIARY'S NAME |
△△△ △△△ |
| 受取人住所、国名、電話番号 BENEFICIARY'S ADDRESS, COUNTRY、TEL NO. |
□□□□□□□□□ |
- （注1）店舗英文名は、日本語店舗名のアルファベット表記となります。
関連情報
ご注意事項
- お取り扱いにあたっては、当行所定の手数料がかかります。
- 外貨建てで送金する際に適用する換算相場は、当日のTTSとなります。
ただし、一定金額を超えるお取引は、市場実勢相場をもとに個別に適用相場を決定するため、当日のTTSとは異なります。
当日のTTSは、銀行営業日の午前10時30分頃に更新される外国為替相場情報をご確認ください。 - 送金先や通貨によっては、ご送金の取り扱いが翌営業日になることがあります。
- ご送金内容や金額によっては、法令で定められている必要書類（「支払又は支払の受領に関する報告書」など）をご提出いただくことがあります。
ご注意事項
- 被仕向送金をお客さまの口座に入金する際、お取引店がお客さまにお受け取り理由を確認します。連絡が取れない場合、入金が遅延する場合があります。
- 法令上の理由により、本人確認書類（「個人のお客さま」〜運転免許証など、「法人のお客さま」〜登記事項証明書など）をご提示いただく場合があります。
- マイナンバー（個人番号）・法人番号のお届けがお済みでないお客さまは、番号が確認できる書類（「個人のお客さま」〜通知カード・個人番号カード・マイナンバーの記載がある住民票など、「法人のお客さま」〜法人番号指定通知書・国税庁法人番号公表サイトの法人番号確認画面の写しなど）および本人確認書類をご提示ください。
- 送金指図が手数料受取人負担となっている場合は、当行所定の手数料がかかります。
- 外貨建の被仕向送金を日本円の預金口座に入金する際に適用する換算相場は、当日のTTBとなります。
ただし、一定金額を超えるお取引は、市場実勢相場をもとに個別に適用相場を決定するため、当日のTTBとは異なります。
当日のTTBは、銀行営業日の午前10時30分頃に更新される外国為替相場情報をご確認ください。 - ご送金内容や金額によっては、法令で定められている必要書類（「支払又は支払の受領に関する報告書」など）をご提出いただくことがあります。
ご注意
外貨建のお取引は、為替相場決定の関係上、当日の公表相場確定以降のお取り扱いとなりますのでご注意ください。
北洋銀行の店舗窓口またはお電話にてお問い合わせください。